Рейтинг форекс брокеров 2021

Форекс-брокеры — это компании, специализирующиеся на оказании посреднических услуг на международном валютном рынке. Частные лица не могут напрямую участвовать в торгах на валютной бирже, поэтому операции выполняются через лицензированных форекс-брокеров или дилинговые центры (ДЦ), чью деятельность регулируют государственные органы и общественные организации.

Как выбрать брокера на Форекс

Новым клиентам на рынке Forex следует подойти очень внимательно к выбору брокера Форекс для своей инвестиционной и торговой деятельности, так как при не верном выборе, трейдер потеряет все свои денежные средства.

При этом, существуют не только торговые риски, но и не торговые риски на Форекс, когда брокерская компания становится банкротом с потерей всех денег своих клиентов. Случаев банкротства, даже хороших Форекс брокеров, очень много и в сети об этом полно информации. Чтобы не стать жертвой таких брокерских компаний, следует с высокой ответственностью подойти к выбору брокера.

Виды брокеров

Брокерские компании работают по двум основным моделям:

«Кухня»

Это дилинговые центры или маркет-мейкеры, зарабатывающие, в основном, не на спредах, а на депозитах клиентов. «Кухни» не передают деньги трейдеров на межбанковский валютный рынок, а оставляют внутри компании. Нужно сказать, что ответственные брокеры таким образом никогда не поступают. «Кухням» не выгодна прибыльная торговля трейдера и они всячески выживают успешных инвесторов из компании. В ход идут «неспортивные» приёмы, вроде ухудшения исполнения ордеров, подмены рыночных котировок, задержки вывода средств или отказа в выплате.

Брокеры и банки

Брокеры отличаются от дилинговых центров тем, что сделки моментально выводятся через поставщиков ликвидности на межбанковский рынок, в который входят инвестиционные фонды, банки и крупные брокеры. От сотрудничества с брокером трейдер выигрывает, потому что:

  • ордера исполняются без реквотов и на высокой скорости;
  • при проскальзывании одинаково возможны убытки и прибыли;
  • трейдер получает лучшую цену при минимальном спреде;
  • гарантирована полная анонимность при торговых операциях;
  • трейдер имеет возможность следить за собственными и чужими ордерами в стакане заявок.

Брокер заинтересован в успешной игре трейдеров, так как он выступает лишь посредником между инвестором и поставщиком ликвидности. Прибыль не становится убытком для брокера, поэтому заработанные деньги выводятся без промедлений. Более того, от количества сделок трейдера зависит заработок брокера, независимо от успешности торговых операций. Особенно надёжны брокерские компании с банковской лицензией, хотя они более требовательны к размеру минимального депозита и способам вывода средств.

Что такое брокерская компания

Под брокерской компанией понимается фирма-посредник, выступающая на бирже и представляющая интересы участников рынка. Сделки проводятся на средства заказчика согласно условиям договора. Кроме посреднической деятельности, компания оказывает инвесторам информационную поддержку.

Посредник дает возможность заработать на финансовом рынке и покупателям, и продавцам активов. Услугами брокерских фирм могут пользоваться как трейдеры, так и крупные финансовые компании. Естественно, зарабатывает на сделках и сам посредник, и чем больше клиентов пользуются ее услугами, тем выше его доход.

Функции

Брокер – незаменимый участник торговых процессов на рынке финансовых активов, а функции фирм с каждым годом расширяются:

  1. Совершает торговые сделки на финансовом рынке за счет заказчика и по его поручению.
  2. Представляет интересы клиента в гражданско-правовых сделках.
  3. Оказывает информационную поддержку о ситуации на торговых площадках, оповещая о котировках и режиме торгов.
  4. Предоставляет информацию о других участниках рынка, формируя у клиента правильное решение о проведении сделки.
  5. Кредитование клиентов для маржинальных сделок.
  6. Оказание информационно-образовательных услуг (проведение обучений, тренингов, электронных курсов).
  7. Хранение и защита данных клиентов.
  8. Формирование технической базы для проведения сделок на бирже.

Очевидно, что фирмы осуществляют более широкую деятельность, нежели просто посредничество. Без брокера не существовал бы и сам финансовый рынок.

Как работает

Понять, почему биржа существует благодаря посредникам, можно, рассмотрев принципы ее работы. Смоделируем простую ситуацию: участник биржи хочет купить или продать активы. Но биржевые торги проходят только с крупными представителями.

Брокерская компания представляет интересы большого числа клиентов. Поставщик активов совершает лишь одну операцию купли-продажи с посредником, а он уже распределяет активы между своими клиентами в соответствии с условиями договора.

На первый взгляд все просто, но на деле финансовые операции проводятся на высоких скоростях за несколько секунд. Брокер позволяет не ограничивать сферу инвестирования, а участвовать в любых торгах, которые могут принести деньги.

На чем зарабатывает

Заработок брокерской компании – комиссия, которую платят все участники рынка вне зависимости от того, продают они активы или покупают. Комиссия списывается автоматически, то есть посредник получит вознаграждение независимо от того, заработает ли его клиент.

Что такое брокерская компания

Хотя чем больше зарабатывает клиент, тем выше вероятность дальнейшего его участия в торгах. Доход брокерской компании напрямую зависит от количества операций. Брокерские организации качественно обрабатывают информацию на бирже, постоянно совершенствуют свое оборудование и техники работы.

Читайте также:  10 фактов из статистики Twitter, о которых стоит знать в 2020 году

Хотя комиссия брокерской компании невысока в числовом значении, однако на бирже ежедневно проводятся операции на миллионы и миллиарды долларов, что делает комиссию весьма значительной.

Регулирование деятельности в России

Брокерская деятельность в России лицензируется ЦБ РФ и регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Брокер как профессиональный участник биржи несет ответственность за проведение торгов, учет ценных бумаг и расчеты по сделкам.

Условия выдачи лицензии очень жесткие, поэтому компании, по тем или иным причинам не получившие лицензию, регистрируются через офшоры. Обходной путь регистрации дает возможность торговать только на валютном рынке Форекс.

Таким образом, брокеры делятся на такие категории:

  1. Фондовые – те, кто имеет доступ на регулируемые рынки (Московская биржа).
  2. Форекс-брокеры с доступом только на нерегулируемый рынок Форекс.

С какими компаниями взаимодействовать, решать вам, но я рекомендую торговать с помощью лицензированных брокеров. Удостовериться в наличии подтверждающих документов можно на официальном сайте Банка России.

Уведомление о рисках

Принимая решение о торговле на фондовых биржах, нужно оценить свою готовность рисковать. Не рекомендую инвестировать заемные или кредитные средства, вкладывайте только свободные деньги или накопления. Рыночные цены меняются регулярно, и даже небольшое изменение может заметно приумножить ваш капитал или, наоборот, обанкротить.

Декларация о рисках включена в договор, заключаемый с брокерской компанией. В ней прописано отсутствие ответственности посредника за возможные потери и уведомление о возможности таковых.

Зарубежные брокеры акций

Interactive Brokers

Если Вы хотите инвестировать в акции через надежного посредника, стоит подумать о сотрудничестве с Interactive Brokers.

Зарубежные брокеры акций

Лидер брокерских услуг Америки известен с 1977 года, работает по лицензии №208159, выданной FSA, что гарантирует законность и прозрачность деятельности. Контролируется сразу несколькими солидными организациями — SEC, FINRA, SIPC. Последняя занимается защитой инвесторов и страхует их средства.

На сегодняшний день Interactive Brokers занимает первое место в Америке по ежедневному количеству ордеров, а деятельность компании охватывает территории десяти с лишним стран.

Клиентам открыт доступ к 125 мировым рынкам и возможность торговать огромным арсеналом инструментов. Аналогичные возможности не может представить практически никакая другая компания.

Минимальной суммы, с которой можно начать инвестирование в акции, брокером не установлена. Однако стоит учесть ежемесячную плату, которые при сумме на балансе меньше 2000$ составляют минимум 20$.

Зарубежные брокеры акций

Плата за неактивность Interactive Brokers:

Поэтому для опытных инвесторов рекомендую начинать инвестиции минимум с 500-1000$, для более рискованных от 2000$.

Если вы захотите воспользоваться кредитным плечом для торговли ценными бумагами, то сумма на балансе не должна быть менее 2000$. При этом размер плеча определяется исходя из страны проживания, рынка, на котором предполагается торговать и вида инструмента. Обычно оно не более 1:4. 

Interactive Brokers для операций с акциями предлагает 2 типа счетов:

Зарубежные брокеры акций
  • Tiered с плавающей комиссией от 0,35$, но не более 1% от размера сделки. Счет идеален для краткосрочной торговли акциями, также подойдет для инвесторов, инвестирующих небольшими объемами.
  • Fixed с фиксированным сбором за каждую сделку от 1$, но не более 1% от суммы сделки. Данный счет подойдет долгосрочным инвесторам или трейдерам с большим капиталом.

При этом содержание счета будет бесплатным, если общая сумма комиссионных за сделки составит свыше 10$ (для счетов свыше 2000$), если баланс менее 2000$ – не забываем, что минимальная комиссия будет 20$. Также не придется платить за обслуживание:

  • в первые три месяца работы,
  • если депозит более 100 000$,
  • если инвестору-частному лицу менее 25 лет и потрачено на комиссии по сделкам от 3$.
Зарубежные брокеры акций

Пополнение средств доступно переводом с банковского счета инвестора на реквизиты брокера. Для этого в личном кабинете создаем wire-перевод, получаем реквизиты и отправляем платеж. Отдельные банки могут взимать определенные суммы за перевод. Брокер за пополнение деньги не берет и вся внесенная сумма поступит на ваш баланс. Снятие средств предлагается бесплатно один раз в календарный месяц, в последующие разы для граждан России придется заплатить 330 рублей. Вывод осуществляется банковским переводом.

Главные преимущества Interactive Brokers:

  • безукоризненная репутация,
  • страховка денег инвесторов,
  • низкие комиссионные,
  • проценты на остаток от 100000$.

К недостаткам отнесем:

Зарубежные брокеры акций
  • взимание платы за неактивность,
  • сложная для новичков система тарификации,
  • относительно высокие комиссии при депозите до 2000$.

Чем плохо, когда брокерская компания — пирамида

Партнерские программы подразумевают вознаграждение за приведенных клиентов. В случае брокерских компаний есть три вида вознаграждения:

RewShare (Revenue Share  — Доля дохода).

Этот вид вознаграждения подразумевает, что партнер будет получать долю дохода (определенный процент), брокера от слитых депозитов привлеченных трейдеров.

Например, клиент сделал депозит, слил его, участник партнерки получил процент. Если клиент пополняет депо еще раз и сливает, то участник опять получает процент. И так до бесконечности.

Читайте также:  Как заработать в Стиме – 10 лучших способов

Но, если клиент торгует прибыльно, то его доходы списываются с партнера. И, если клиент привлек не лопухов, а опытных трейдеров, то он может еще и задолжать брокеру!

СPA (Cost per Action). Переводится, как оплата за действие.

Если участник партнерской программы работает по этому плану вознаграждения, то это означает, что брокер отдает часть привлеченного депозита клиента единожды.

Например, клиент делает депозит, брокер сразу зачисляет партнеру оговоренный процент от депозита, все остальное остается у брокера. Все последующие депозиты тоже.

RewShare + СPA.

Комбинированный план, совмещает и то и другое. Расписывать, думаю, смысла не имеет.

В общем все три плана предлагают практически все брокерские компании. Но я описал это не для того, чтобы привлечь кого-то в партнерку. Суть в том, что участник партнерки в любом случае в минусе не будет!

И здесь надо понимать одну простую фишку, которую понимают далеко не все. Брокер-пирамида, до поры, до времени будет честно выплачивать вознаграждения партнерам, но трейдеров он будет сливать всеми возможными способами!

Думаю принцип теперь понятен? Чем больше довольных партнеров, тем больше они сделают рекламы. Следовательно, больше найдут и привлекут лопухов-трейдеров, которые принесут деньги брокеру.

Брокер их успешно сольет и будет дальше раскручивать, убеждая в своей помощи и поддержке.  Но как вы поняли, на деле все произойдет по той же схеме! Раскрутят и сольют. Например, в комментариях к этой статье, многие пишут, как их раскрутили не на одну тысячу долларов!

Понятно, что участнику партнерской программы, глубоко по барабану все эти процессы, но новичкам, которые по незнанию попадают к таким брокерам, далеко не все равно, не так ли?

Как выбрать порядочную брокерскую компанию, а не брокера-пирамиду

Таким образом вывод напрашивается сам — далеко не каждый популярный брокер окажется порядочным. И тем более не каждый, который находится в ТОПе брокеров. Я об этом писал в этой статье, в разделе «правильный выбор брокера».

Поэтому трейдерам, которые хотят честно зарабатывать деньги и ожидать честности и прозрачности от брокера, стоит руководствоваться другими принципами.

Чтобы не нарваться на брокера-пирамиду:

  • Во-первых, нужно быть внимательным, уметь отличать отзывы реальных трейдеров, которые работают с брокером от отзывов участников партнерской программы;
  • Во-вторых, нужно понимать, что если обещают, что ничего не надо будет делать, кроме как слушаться менеджера или аналитика, то стоит сильно насторожиться;
  • В-третьих, если вас убеждают, что будет легко зарабатывать, как, например, в видео, то это уже однозначно лохотрон!

Если хотите работать с порядочным брокером:

  1. Изучайте мнение специалистов. Отзывы типа, «я там попробовал, слил, лохотрон» или «все круто мужики, за пять минут заработал тысячу, через полчаса вывели на карту», вам однозначно не помогут в выборе;
  2. Порядочный брокер честно проинформирует вас об условиях торговли, выводе средств, верификации, условиях бонусов и прочем. Главное сами не постесняйтесь спросить, а потом прочитать эти условия;
  3. Порядочная брокерская компания не будет навязывать вам свои условия и услуги. Предложить могут, но не навязывать.

Ну и еще один последний, но спорный момент…

Многие считают, что у порядочного брокера обязательно должна быть лицензия регулятора. Если интересно, то мое мнение об одном регуляторе можете почитать здесь…

Но, если говорить простым языком, наличие лицензии не дает вам совершенно никакой гарантии! Как уже говорилось, все зависит от порядочности или непорядочности брокера. Я знаю совершенно непорядочных брокеров, брокеров-пирамид, с лицензиями, но также знаю несколько порядочных брокеров без лицензий.

Если интересно, то можете исследовать тему тщательней, но на самом деле наличие или не наличие такой лицензии у брокера, совсем не критерий порядочности -)

Поэтому рекомендую присмотреться к брокерам, с которыми работаю я сам и которые ведут себя честно:

Решать, конечно вам, есть и другие порядочные брокеры, если вы их знаете, то значит уже сделали правильный выбор!

Если же вам предстоит выбор, то просто постарайтесь применить то, что написано в этой статье, чтобы уберечь себя от брокеров-мошенников и брокерских компаний-пирамид!

Модель обработки ордеров

Также есть возможность выбрать брокера по его модели работы со сделками клиентов, модели обработки ордеров. Ведь в основном трейдеры предпочитают работать с ECN брокерами, которые выводят сделки клиентов на так называемый межбанк, где контрагентом по сделке трейдера выступают крупнейшие банки, фонды и другие крупные участники рынка форекс. А не сам брокер, как это бывает в «кухнях», когда у трейдера и брокера возникает конфликт интересов, и убыток трейдера становится доходом брокера.

Для многих трейдеров важно получить возможность более эффективно использовать свои средства за счёт кредитного плеча. О том, какие плечи предоставляют брокеры своим клиентам, тоже можно узнать информацию в нашей сравнительной таблице лучших брокеров.

Читайте также:  Законна ли криптовалюта в России? Перспектива криптовалюты в России

Кадры

Несмотря на советы экспертов, согласно которым для нормального функционирования компании на первых этапах достаточно 2-3 сотрудников, совмещающих должности трейдера, менеджера и продавца, многие учредители представительств сразу же набирают в штат от 5 и более разных специалистов: руководителя, заместителя, продавца, сотрудника, консультанта, и специалиста по обучению торговле. Обе схемы могут действовать достаточно эффективно.

Подход к набору кадров у всех разный. Нет факультетов трейдерства, поэтому, руководители полагаются на собственный опыт в приеме на работу тех или иных кандидатов. Определяются, они, обычно по ряду характерных качеств.

Как правило, не нанимают программиста и бухгалтера, отдавая руководство учетом и обслуживание компьютеров специализированным компаниям.

… и все, все, все

Существуют и другие классификации брокеров.

Так, например, страховой брокер — посредник между страховой компанией и клиентом этой компании. Задача такого брокера — предоставить независимую объективную информацию о страховых компаниях и их предложениях, а также помочь подготовить необходимые документы и оформить договоры. В итоге эксперт экономит время своего клиента и нервы, поскольку больше можно не беспокоиться о надежности выбранной компании, в которую решено вложить свои средства.

А если вы станете кредитным брокером, то ваша святая миссия — стать проводником в мир банковской сферы, который расскажет всю правду об условиях кредитных предложений, дав совет, как получить тот или иной заем. Также вы должны протянуть руку и шариковую ручку помощи при подготовке документов на получение кредита и изучить договор с банком на предмет его лояльности к заемщику.

А вы бы хотели играть на бирже? Какая роль вам интереснее: брокера или трейдера?

Понравилась статья? Оцените и расскажите друзьям

Репутация компании и связанных с ней людей

Репутация компании и личностей, стоящих за ней, может быть тоже фактором выбора, но, скорее, второстепенным. Для начинающего инвестора, не знакомого с украинским фондовым рынком, оценить репутацию компании и ее достижения, а также достижения личностей, стоящих за ней, тяжело. Я могу что-то сказать о трех компаниях.

ТОВ «Универ Капитал»«. Я сам отдал предпочтение этой компании, впервые выбирая брокера, и считаю, что попал в точку. Это первый и пока единственный брокер, с которым я работал для совершения операций с акциями и облигациями в Украине. «Универ» – первый по количеству зарегистрированных клиентов. Всегда впереди всех технологических решений. Качество обслуживания всегда на высоком уровне, менеджеры по работе с клиентами и другой персонал компании всегда вежливы и отвечают на все вопросы. Подписан в FB на основателя «Универа» Тараса Козака как общественного активиста. Очень интересные мнения и идеи. Также читал книгу Алексея Сухорукова «Один «клик» – и ты капиталист. Версия 2.0 украинская». Этот человек связан с деятельностью ИГ «Универ», а также развивает финансовый сектор страны на других фронтах.

ПрАТ «КИНТО». Компания могла стать моим первым брокером, но фактор личного присутствия в офисе компании для меня сыграл решающую роль. Мне не хотелось ехать в Киев ради подписания брокерского договора, а «Универ» согласился все документы выслать почтой. «КИНТО» – компания, которая стояла у истоков фондового рынка Украины после распада Союза. Это компания, которая имеет, наверное, самую богатую историю на отечественном фондовом рынке.

Dragon Capital. Еще одна компания с репутацией. Много международных партнеров, крупных западных инвестиционных банков и известных в финансовом мире личностей.

Заключение

Правильный выбор брокера – успех в работе трейдера и финансовом процветании. Кстати, советую вам пройти курсы по финансовой грамотности. Это поможет грамотно распоряжаться деньгами.

Я описал самых популярных и лучших брокеров, которые позволят вам торговать на Форексе и зарабатывать.

А тут подобран топ-11 платформ, которые пользуются популярностью в торговле бинарными опционами.

А здесь – 11 лучших брокеров для торговли криптовалютами.

Вы видите, что есть много способов улучшить свое финансовое состояние, только нужно обучиться и приложить усилия.

Я никоим образом не призываю вас торговать на этих площадках. Я лишь сделал независимый обзор, на мой взгляд, лучших Форекс-брокеров. Помните, что вы сами отвечаете за свои финансы и несете полную ответственность за риски!

Помните, что вложение средств всегда рискованно, поэтому прежде чем торговать на Форексе, хорошо подумайте, готовы ли вы к этому шагу.

А я желаю вам огромной удачи!

Пока!

С Уважением, Павел Бутор